L’initiative pour une monnaie souveraine et contre la privatisation du Franc Suisse

La monnaie bancaire, la monnaie sur votre compte en banque  n’est plus une monnaie, ce n’est plus un dépôt, l’appellation est fausse. Ce n’est qu’une dette de la banque vis à vis de vous. C’est une promesse que la banque peut ne pas tenir. En plus les gouvernements organisent l’irresponsabilité des propriétaires des banques et votre spoliation en cas de sinistre bancaire. Le droit financier, fiduciaire se substitue au droit de propriété!

La monnaie souveraine empêche le pillage de la monnaie au profit de certains qui sont proches des robinets de création monétaire. La monnaie souveraine empêche le pillage du bien commun et limite donc la dérive vers kleptocratie.

La monnaie souveraine remet l’épargne au centre du système alors que présentement, l’épargne est reléguée par le crédit et la monnaie de crédit. Le pouvoir de l’épargne disparait tandis que monte le seul pouvoir hégémonique des banques qui ont le pouvoir endogène de création monétaire.

La monnaie de crédit détruit les classe smoyennes, car elle se définissent comme épargnante, et la monnaie souveraine leur rend le pouvoir et la prospérité. Il ya un lien étroit enret monnaie souveraine; souveraineté du peuple, classes moyennes et la démocratie.

Lutter pour la monnaie souveraine c’est exactement lutter pour le maintien et le retour à la démocratie et à la souverainété populaire.


Thanks to the hard work of Monetäre Modernisierung (MoMo), the Swiss member organisation of the IMMR, in 2018 Swiss citizens will get to decide on the Vollgeld Initiative, which advocates for money creation by the National Bank alone.

The Initiative stands against the privatization of the Swiss franc and the current system by which 90% of Swiss money is produced by private banks. Follow along below for five questions & answers about the Swiss Sovereign Money Initiative:

1) What is sovereign money?
Sovereign money is the money that a central bank brings into circulation. At the moment, this consists only of the coins and bank notes in circulation. This legal tender makes up only 10% of the money in  circulation in Switzerland. 90% is electronic money or book-money, which is created by the banks at the click of a button to finance their business (bank loans, mortgages, financial products).

Most people believe that the money they have in their bank accounts is real money i.e.real Swiss Francs (or pounds Sterling etc). This is wrong! Money in a bank account is only a liability of the bank to the  account holder, i.e. a promise the bank makes to provide money, but it is not itself legal tender.

2) What would change with the Swiss Sovereign Money Initiative?
The way the money system works today doesn’t comply with the intention of the Swiss Constitution  (Article 99: “The Money and Currency System is a matter of the State”). The sovereign money initiative  will correct this. The Swiss National Bank alone will be able to create electronic money. Banks won’t be able to create money for themselves any more, they’ll only be able to lend money that they have from savers or other banks, or even, if necessary, money that the Swiss National Bank has provided  them.

3) What are the fundamental advantages of sovereign money?
Sovereign money in a bank account is completely safe because it is central bank money. It does not disappear when a bank goes bankrupt. Finance bubbles will be avoided because the banks won’t be able to create money any more. The state will be freed from being a hostage, because the banks won’t need to be rescued with taxpayers’ money to keep the whole money-transaction system afloat i.e. the “too big to fail” problem disappears. The financial industry will go back to serving the real economy and
society. The money and banking systems will no longer be shrouded in complexity, butwill be transparent and understandable.

4) What will happen to banks after a sovereign money reform?
After a changeover to sovereign money, the banks will continue to offer all the normal financial services (giving credit, enabling transactions, wealth management etc.). However, there will only be central bank money in our current accounts at the bank. This electronic money has value exactly like today’s coins and bank notes have value. The banks can only work with money they have from savers,  other banks or (if necessary) funds the central bank has lent them, or else money that they own
themselves. Banks won’t have an unfair advantage over all other market participants any more, as  they won’t be able to create money any more.

5) What will be the effect of sovereign money for bank customers?
From the moment that sovereign money is introduced, there’ll only be money guaranteed by the  central bank in all transaction bank accounts. The banks must manage these accounts like they manage accounts for stocks and shares. The money will belong to the bank customer, and it won’t be lost if the bank goes bankrupt, but it won’t yield any interest. Anyone who would like to get interest rather than have “bank-crisis-safe” money can, as now, put their money in a savings account or in other investments that give interest.

For the latest campaign updates, follow along on Twitter to support the movement for sovereign money reform in Switzerland!

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This post was written by Brandi Geurkink

Please visit the source of this content, International Movement for Monetary Reform.

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2 réflexions sur “L’initiative pour une monnaie souveraine et contre la privatisation du Franc Suisse

  1. Les Suisses avaient voulu une initiative pour voter afin que la BNS ait plus l’or et n’en vendent plus. Ils n’ont pas été vraiment entendus.
    Cette nouvelle initiative sera t elle aussi balayée_
    Je crois que le peuple Suisse est vraiment intelligent et au fait des choses.
    Il sait que le pouvoir des banques est devenu trop important et dangereux pour la société en générale et que la destruction de la monnaie qui accompagne l’extension des crédit-dettes à l’infini se terminera un jour dans la douleur.

    Le peuple Suisse a raison mais ce n’est de loin ni suffisant, ni efficace car surement pas souhaité par les banques centrales et leurs banquiers, les multinationales et leur CEO qui ne sont pas des pas de véritables entrepreneurs puisqu’ils n’ont pas de responsabilité mais uniquement des parachutes dorés,
    et autres parasites qui aspirent toute la liquidité pour augmenter leur richesse et pouvoir au détriment du reste de la population car les parts du gâteaux de l’économie non financialisée, ne sont pas extensibles à souhait.

    Le retournement aura lieu un jour, mais seulement quand les exagérations, les bulles ne suffiront plus à cacher le poids des dettes et leur impact sur les croissances économiques artificielles, les pertes de valeur des money -currencies papier qui ne pourront plus dissimuler l’accélération de la grave perte en continue du pouvoir d’achat des classes moyennes
    Qui a permis et permet de dévaloriser les dettes afin de les rendre moins couteuse.

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