En 1962, dans un cadre pittoresque à Santa Barbara, en Californie, deux entrepreneurs locaux ont ouvert une auberge au bord de la route, à un coût réduit, le tarif à la nuit n’était que de 6 $.
Ils l’appelaient Motel 6.
Et aujourd’hui, la chaîne compte plus de 1 400 sites. (Elle a été un moment propriété de Accor qui l’a revendue.)
Si vous voulez l’explication la plus simple de la raison pour laquelle vous devriez posséder de l’or, pensez à votre Motel 6 local.
Il convient de noter qu’aujourd’hui, le même lieu, situé à Santa Barbara, loue désormais ses chambres au prix de 90 dollars la nuit.
C’est une augmentation de 15 fois en 57 ans, soit une augmentation moyenne d’environ 5% par an.
Les chambres sont-elles 15x plus grandes ou 15x plus agréables? Pas vraiment.
Si le prix a tellement augmenté, c’est à cause de l’inflation : l’érosion progressive du pouvoir d’achat du dollar américain au cours des dernières décennies.
C’est pourquoi il est important de parler de l’or.
Contrairement aux monnaies papier, l’or affiche depuis plus de 5 000 ans une inflation maîtrisée.
En fait, lorsque le prix est exprimé en or, une chambre du Motel 6 est devenue moins chère.
En 1962, une once d’or vous achetait environ 6 nuits au motel. Maintenant, malgré la multiplication par 12 du prix d’une chambre, une once d’or vous achètera 21 nuits.
C’est parce que le prix de l’or a largement dépassé le taux d’inflation et le déclin du pouvoir d’achat du dollar américain.
L’or est une fantastique réserve de valeur à long terme.
C’est aussi une police d’assurance – une couverture contre le papier-monnaie, le risque systémique et l’incertitude.
Et il y en a beaucoup dans le monde.
Mais il existe également un certain nombre de catalyseurs qui pourraient faire monter les prix de l’or dans un proche avenir.
Il peut donc être intéressant de considérer l’or maintenant comme une spéculation.
Plusieurs fois dans l’histoire où l’or a connu des fluctuations brutales de sa valeur par rapport au papier-monnaie. Et certaines personnes en sont devenues très riches.
Dans les jours et les semaines à venir, je rédigerai une série d’articles sur les différentes manières de posséder de l’or.
Et j’espère que vous utiliserez ces informations dans le cadre de votre Plan B, non seulement pour vous protéger contre les risques imminents, mais également pour tirer profit des incertitudes du système.
Nous allons commencer avec de l’or physique.
Pensez à votre épargne traditionnelle: vous avez probablement plusieurs comptes de dépôt dans plusieurs banques. Il y a un intermédiaire (la banque) entre vous et votre argent.
Avoir de l’or physique stocké dans un coffre-fort à domicile est un excellent moyen de préserver votre patrimoine de façon privée, sans risque de contrepartie. Il n’ya personne entre vous et votre or. Pas de bureaucratie bancaire, pas de banque centrale, pas de régulateur.
Votre richesse peut littéralement être tenue dans vos propres mains.
C’est aussi une bonne idée d’envisager de stocker de l’or à l’étranger dans un coffre-fort non bancaire – mais nous en reparlerons bientôt.
En ce qui concerne l’or physique, vous pouvez acheter des pièces ou des lingots. Ils existent dans une variété de tailles, allant d’à peine un huitième d’une once (ou moins) à 20 kilogrammes ou plus.
Et il y a des dizaines de raffineurs et de fabricants de monnaie qui produisent des pièces de monnaie et des barres.
J’évite d’acheter des lingots d’or car ils sont généralement moins uniformes que les pièces. Et voici un bon exemple:
Si vous avez déjà vu ces piles gigantesques de lingots d’or dans les films, ces barres sont censées peser 400 onces. Chaque.
Mais voici un sale secret que peu de gens connaissent à propos de l’or :
Selon le cahier des charges «Good Delivery» pour un lingot d’or de 400 onces négocié à la London Metal Exchange, le lingot pourrait peser aussi peu que 350 onces ou autant que 430 onces, et encore se qualifier comme une de barre de 400 onces.
Chacune de ces barres est différente… il n’y a pas d’uniformité.
C’est pourquoi ma façon préférée de posséder de l’or physique est d’acheter les pièces les plus largement reconnues qui ont la plus grande pureté.
La United States Mint, par exemple, produit une pièce très célèbre appelée «American Gold Eagle», contenant 91,67% d’or pur.
L’American Gold Eagle est bien connue dans le monde entier, et pratiquement tous les marchands de pièces de la planète en achetent et en vendent.
Cependant, je ne recommande pas l’achat du American Gold Eagle. À 91,67%, sa pureté d’or est trop faible.
Les pièces de monnaie de moindre pureté peuvent parfois poser des problèmes pour le transport international si vous expédiez de l’or d’un pays à l’autre; si la pureté est inférieure à un certain seuil, vous devrez peut-être payer des droits de douane.
En outre, des pièces de moindre pureté pourraient poser des problèmes fiscaux (en particulier pour les contribuables américains) si vous souhaitez bénéficier d’un échange de type similaire en vertu de la section 1031 de l’IRS. Plus sur ce sujet une autre fois.
Ainsi, au lieu d’un American Gold Eagle, pur à 91,67%, je recommande le Canadian Gold Maple Leaf.
Ainsi, au lieu d’un American Gold Eagle, pur à 91,67%, je recommande le Canadian Gold Maple Leaf.
La feuille d’érable canadienne en or est produite par la Monnaie royale canadienne. Et avec une teneur en or de 99,99%, la feuille d’érable est l’une des pièces d’or les plus pures au monde.
Elle est aussi connue dans le monde entier que l’American Gold Eagle, mais sans les inconvénients potentiels. C’est donc une meilleure pièce à posséder.
Voici quelques pièces en or de grande pureté largement reconnues que vous pourriez envisager:
Feuille d’érable or Canada (pureté 99,99%)
Panda Chinois (pureté 99,9%)
Philharmonique autrichien [de Vienne] (pureté de 99,99%)
Pépite d’or australienne (pureté 99,99%)
Buffalo américain (pureté 99,99%)
Il y a beaucoup d’autres pays dont les monnaies nationales produisent des pièces d’or de haute pureté – comme la Malaisie, le Kazakhstan, la Pologne, l’Ukraine, etc.
Mais les pièces de ces pays n’ont pas la reconnaissance mondiale d’une feuille d’érable canadienne en or ou d’un panda chinois.
Et sans la reconnaissance mondiale, il est plus difficile (et plus coûteux) d’acheter / de vendre.
Je recommande également d’éviter ces pièces (car la pureté est trop faible), y compris:
American Gold Eagle (91,67%)
Krugerrand sud-africain (91,67%)
Royaume-Uni Sovereign (91,7%)
Il y a beaucoup d’autres pays dont les monnaies nationales produisent des pièces d’or de haute pureté – comme la Malaisie, le Kazakhstan, la Pologne, l’Ukraine, etc.
Vous pouvez acheter des pièces dans d’innombrables endroits, que ce soit chez un marchand de pièces local ou en ligne – Kitco, APMEX, même eBay et Amazon.
brunobertez 
Le maximum de votre épargne financière en pièces d’or pour vous préserver de la dévaluation permanente des monnaies fiat… des monnaies papier qui fondent chaque jour… et surtout pas à l’étranger ni dans une banque !
Que ferez-vous le jour où les frontières seront fermées, ou lors d’un bankrun ? Le plus près de soi, à portée de mains, voilà la vraie définition de la « détention »…
Il faut pouvoir toucher vos pièces, ne dépendre que de vous même pour les récupérer et les échanger contre du pouvoir d’achat…
J’aimeJ’aime
La garde en coffre hors des banques et dans un pays (Hors UE) comme la Suisse me semble être la solution a privilégier. Les pièces à cours légales également de préférence toutes neuves et dans leur emballage d’origine. Voir Or.fr ou d’autres….. avec Bullion Vault notamment.
Vous l’avez compris avoir son or en France et en plus dans une banque sont les 2 solutions à éviter à tout prix Et même les avoir dans son jardin n’est pas une bonne solution car vous serez seul pour les revendre comment ferez vous ? vous risquez de devoir consentir une décote. De plus si la détention d’or est devenu illicite je vous laisse imaginer le problème. En Suisse je crois savoir que la détention d’or n’a jamais été illégale.
1) Mr Bertez que conseilleriez vous
L’achat de pièces à cours légal ou les lingots et surtout pourquoi ?
Merci d’avance pour cet éclairage si essentiel
2) De plus pensez vous qu’il soit judicieux d’attendre la baisse des bourses pour acheter des minières lesquelles pourraient être emportées par la débâcle.
Merci aussi pour votre analyse sur ce point.
3) La pondération d’or dans un patrimoine est fonction de trop d’éléments pour que vous puissiez répondre mais à titre d’exemple pour un patrimoine qui ne comprendrait aucun bien immobilier quelle fourchette mini maxi pourriez vous donner qui vous semblerait valable pour 80% des cas ?
Je reste persuadé que vos réponses sur ces trois questions intéresseront au plus haut point vos lecteurs. Merci d’avance pour nous tous.
Et merci aussi pour vos réflexions si fondamentales pour mieux comprendre ce monde terrible dans lequel nous entrons.
J’aimeJ’aime
Un avis qui n’engage que moi…
Une part limitée de votre patrimoine, 5; 10 ou 20%….il existe toujours un risque de confiscation potentiel.
Un coffre de banque paraît le plus sûr bien que des pièces se soient volatilisées des coffres de la société générale à Pau et que le tribunal a débouté les plaignants. L’idéal serait de faire constater le contenu du coffre à la fermeture par un huissier et de ne plus l’ouvrir.
Un trou dans le jardin n’est pas la plus sotte des options.
Le convertir en bien tangible, si vous en avez besoin.
Je pense plutôt à transmettre les pièces, l’or est un investissement de très long terme.
J’aimeJ’aime
Merci pour vos conseils sur l’or. Je possède des pièces or de 20 CHF, les Venneli. Vous n’en parlez pas…
J’aimeJ’aime
Très bien les Vreneli ou Croix Suisses… Une bonne alternative aux Naps.
J’aimeJ’aime
Il y a longtemps que je mise sur l’or comme assurance en ces temps de débacle annoncée.
-Quelle part d’un patrimoine global vous parait-il souhaitable de détenir en or physique?
-Pensez vous dangereux de détenir cet or dans un coffre de banque? A priori la banque n’a aucun droit dessus et ignore même qu’il s’y trouve.
-Enfin, si l’or monte++ il y aura un moment ou il faudra songer à le convertir en un bien tangible perenne avant qu’il ne redescende non?
J’aimeJ’aime
Bonjour,
Je ne suis pas d’accord avec le critère de la « pureté » : outre le fait qu’une pièce à 99,99% d’or pur est beaucoup plus fragile qu’une pièce « mélangée », le critère dont il faut tenir compte avant tout est celui de la popularité et de la reconnaissance dans un pays donné.
Ainsi, en France mieux vaut posséder des Napoléons, des Krugerrand ou des souverains britanniques qu’une Maple Leaf canadienne, qui n’est même pas cotée !
J’aimeJ’aime
Je n’adhere pas plus a votre opinion qu’à celle de Black , elles sont insuffisamment argumentées.
J’aimeJ’aime
Pourtant c’est clair : un Napoléon en France, un souverain en Grande-Bretagne, etc. sont beaucoup plus recherchés et donc « liquides » qu’une Maple Leaf !
J’aimeJ’aime
Quelle est la pièce française ou européenne la plus pure, avec une disponibilité intéressante?
Quel est le meilleur intermédiaire pour les achats de pièces d’or.
Merci de vos conseils
Jean Belastro
J’aimeJ’aime