Crédit Agricole de la Brie, jetez un oeil.

Je donne peu de conseils pour des raisons évidentes, je ne tiens pas a ce que des gens mal intentionnés ou des politiciens me taxent d’entretenir des conflis d’intérét. Mais de temps à autre je fais une exception à partir de documents publics.

C’est le cas ici , je considère que pour un investissement familial a long terme les certifcats des Credit Agricole regionaux sont des authentiques opportunités. Des bargains.

Ces certificats ont un bon rendement, même si la politique de distribution est spoliatrice, ils decotent incroyablement et un jour la structure du Credit Agricole evoluera ou bien un actviste fera en sorte que la spoliation des porteurs de certicats du groupe soit stoppée. C’est facile ,mais je n’ai pas le temps de m’en occuper.

A fin juin 2021, l’actif net par titre est de 60,79€. Le cours de clôture du CCI au 30 juin 2021 est de 22,32€ et représente 36,7% de l’actif net par titre. 

Mon estimation de la valeur de reprise un jour du certificat est 85% de 60 euros.

En attendant le rendement est superieur à 3%. La liquidité du marché boursier est assurée.

Communiqué de presse Amiens, le 27 juillet 2021

Résultats à fin juin 2021

Le Crédit Agricole Brie Picardie, banque engagée, poursuit son action de développement de son territoire

DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL

Crédit Agricole Brie Picardie, première banque de son territoire (Oise, Seine et Marne et Somme), réalise un niveau élevé de financements en soutien des investissements dynamiques des clients dans de nouveaux projets : Au premier semestre 2021, les financements à moyen et long termes atteignent près de 2,7 milliards d’euros (+42% par rapport au S1-20 hors PGE, +20% si on inclut les PGE). Cette progression est portée par les nouveaux financements dédiés à l’équipement des agriculteurs, professionnels, entreprises et collectivités publiques, qui représentent plus de 900 M€ sur le S1- 21 et affichent une hausse de 70%. Les réalisations de crédits à l’habitat dépassent 1,5 milliard d’euros réalisés au premier semestre 2021 (+29%).

En soutien aux différents acteurs du territoire, le Crédit Agricole Brie Picardie continue d’être présent. Au 30 juin 2021 et depuis le début de la crise sanitaire, la Caisse Régionale a réalisé près de 4 300 Prêts Garantis par l’Etat (PGE) pour un montant total d’environ 600 millions d’euros.

Encours de crédits (Mds€)

24,9+7,2%26,7
Equipement &
6,06,5
1,9autres
1,7
Trésorerie
17,218,3
Habitat
juin-20juin-21

L’encours de crédit poursuit sa progression (+7,2% soit +1,8 milliard d’euros sur un an) et permet de maintenir une part de marché de 35% à fin avril 2021**. Le Crédit Agricole Brie Picardie affirme ainsi sa position de leader sur son territoire.

Encours de collecte (Mds€)

+8,3%
30,332,8Tierce
10,210,9
Bilan
20,121,9

juin-20juin-21

A fin juin 2021, l’encours de collecte bilancielle, qui permet de financer l’économie de proximité, progresse de 1,8 milliard d’euros sur un an glissant (+9,1%) et atteint 21,9 milliards d’euros. L’encours de collecte hors bilan augmente de 6,6%. Ainsi, grâce à ces progressions, l’encours de collecte globale dépasse 32,8 milliards d’euros soit une évolution de +8,3%.

Les bonnes performances en souscription d’assurance de biens et de personnes (+23 000 contrats par rapport à fin juin 2020) démontrent la qualité des contrats. Le stock de produits d’assurance atteint plus de 678 000 contrats au 30 juin 2021.

Le Crédit Agricole Brie Picardie a accueilli plus de 30 000 nouveaux clients au cours du premier semestre 2021 et comptabilise à fin juin 2021 près de 1,1 million de clients dont près de 410 000 sont sociétaires, témoignant de la pertinence du modèle mutualiste, proche du territoire et de ses acteurs.

La Caisse Régionale, forte de ses valeurs mutualistes, récompense les jeunes diplômés de 16 à 26 ans, quel que soit leur diplôme ou mention, en leur offrant un « loisichèque » permettant près de 5 500 activités (Cinéma, musique, sport, théâtre…).

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie | Résultats au 30 juin 2021 | Page 1 sur 3

RÉSULTATS FINANCIERS

Sur les six premiers mois de l’année 2021, le Produit Net Bancaire atteint 324,2 M€, soit une évolution de +29,1% par rapport à fin juin 2020. En particulier, le PNB portefeuille bénéficie du versement des dividendes intragroupes qui en 2020 avaient été versés en décembre. Retraité des éléments non récurrents, le PNB sous-jacent progresse de 9,5%, marquant le dynamisme des activités commerciales dans un contexte de crise sanitaire et de taux bas. Une partie de cette croissance s’explique par l’apport de ressources à taux bonifié de la Banque Centrale Européenne.

Les charges de fonctionnement progressent de 3,4% et confirment la politique d’investissement de la Caisse Régionale dans le capital humain, immobilier et digital. Le Résultat Brut d’Exploitation atteint 159,1 M€ et le coefficient d’exploitation s’améliore à 50,9% à fin juin 2021 (contre 63,6% au S1-20).

Le Crédit Agricole Brie Picardie a doté au S1-21 un coût du risque de 11,5 M€ soit 8,7bp des encours de crédits. Ces dotations concernent des crédits sains et le taux de couverture des crédits en défauts atteint 152% au 30 juin 2021 contre 149% au 31 décembre 2020.

Au 30 juin 2021 et au sens de la réglementation bâloise, le taux de défaut (EAD Défaut/EAD) est de 1,13% (contre 1,24% au premier semestre 2020), pour une exposition globale de la Caisse Régionale (EAD) à près de 29,1 Md€. La Caisse Régionale maintient un taux de défaut très inférieur à celui du marché français.

Après l’impôt sur les sociétés, le résultat net social s’établit à 112,2 M€ contre 41,2 M€ au S1-20.

Base individuelle (en millions d’euros) juin-20juin-21Variation
Produit Net Bancaire251,1324,229,1%
PNB hors non récurrent263,9288,99,5%
Charges de Fonctionnement Nettes159,7165,13,4%
Résultat Brut d’Exploitation91,4159,174,1%
RBE hors non récurrent104,2123,818,8%
Résultat Net41,2112,2172,2%
Base consolidée (en millions d’euros)juin-20juin-21Variation
Produit Net Bancaire253,2339,033,9%
PNB hors non récurrent265,6298,812,5%
Charges de Fonctionnement Nettes165,9170,62,9%
Résultat Brut d’Exploitation87,3168,492,9%
RBE hors non récurrent99,7128,228,6%
Résultat Net48,2121,8152,9%

En base consolidée et en normes internationales IFRS, le Produit Net Bancaire IFRS progresse de 85,8 M€ pour s’établir à 339,0 M€. Le PNB hors non récurrent progresse de 12,5%.

Le résultat net IFRS au S1-21 s’établit à 121,8 M€.

Les capitaux propres consolidés dépassent les 4,3 Md€ à fin juin 2021, pour un total bilan consolidé de 36 Md€. Les dettes envers les établissements de crédit (essentiellement Crédit Agricole S.A. au regard des règles de refinancement interne au Groupe) et envers la clientèle représentent respectivement 64,2% et 33,3% de l’ensemble des dettes. Le solde correspond principalement à l’encours de certificats de dépôt négociables émis par la Caisse Régionale dans le cadre de son programme d’émission jusqu’à 2 Md€, noté A1 par Standard and Poor’s.

La Caisse Régionale maintient des niveaux de solvabilité et de liquidité élevés : le ratio CRD est à un taux supérieur à 21% à fin mars 2021** pour un minimum de 10,5 % et le Liquidity Coverage Ratio s’établit à 161,4% à fin juin 2021, pour une exigence réglementaire minimale fixée à 100,0%.

PERSPECTIVES

Le Crédit Agricole Brie Picardie poursuit sa politique de diversification de ses revenus. Ainsi, lors du premier semestre 2021, la foncière Val Brie Picardie Investissement a investi près de 25 M€ dans trois actifs immobiliers. Cette accélération du rythme des investissements confirme l’ambition de la foncière de disposer, d’ici 2028, d’un portefeuille diversifié de 500 M€ d’actifs immobiliers de haute qualité sur son territoire.

La crise sanitaire Covid-19 se poursuit et rend les perspectives économiques incertaines. Pour autant, une dynamique de reprise est observée sur le territoire ; démontrant la capacité de résilience et de rebond des clients et des équipes commerciales de la Caisse régionale.

A fin juin 2021, l’actif net par titre est de 60,79€. Le cours de clôture du CCI au 30 juin 2021 est de 22,32€ et représente 36,7% de l’actif net par titre. La valorisation boursière rapportée à la quote-part du résultat 2020 affectée aux CCI ressort à 8,5. Le dividende de 0,79€ payé le 6 mai 2021 représente un rendement de 3,5% sur le cours du 30 juin 2021. La Caisse régionale poursuit par ailleurs son programme de rachat. Ainsi, sur le premier semestre 2021, 103 887 CCI ont été rachetés à des fins d’annulation.

  • Comptes sociaux et consolidés au 30 juin 2021 arrêtés par le Conseil d’Administration du 27 juillet 2021 – Certification en cours par les commissaires aux comptes.
    ** Dernières données disponibles.

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie | Résultats au 30 juin 2021 | Page 2 sur 3

Retrouvez toutes les informations réglementées publiées par la Caisse Régionale en application des dispositions de l’article L. 451-1-2 du Code monétaire et financier et des articles 222-1 et suivants du Règlement Général de l’Autorité des Marchés Financiers sur le site internet www.ca-briepicardie.fr.

Contact relations investisseurs : Jérôme WALTER, Directeur Financier, communication.financiere@ca-briepicardie.fr, 03 22 53 31 34.

Contact presse : Sandra CHEVALIER, sandra.chevalier@ca-briepicardie.fr, 01 60 25 94 57 / 06 42 63 63 21.

A propos du Crédit Agricole Brie Picardie

Le Crédit Agricole Brie Picardie accompagne près de 1,1 million de clients et près de 410 000 sociétaires avec une gamme de produits et services financiers, adaptée à tous : particuliers, entreprises et professionnels, agriculteurs, institutions, collectivités publiques et associations. Grâce à un réseau de 209 agences de proximité réparties sur les trois départements de la Somme, de l’Oise et de la Seine-et-Marne, chacun peut bénéficier d’une expertise de proximité et des conseils personnalisés de près de 2 800 collaborateurs.

Fort de ses fondements coopératifs et mutualistes, le Crédit Agricole Brie Picardie regroupe plus de 900 administrateurs de Caisses Locales, acteurs-clés disposant d’une connaissance aigüe de l’économie et des dynamiques locales. Ils représentent les clients-sociétaires et s’engagent chaque jour aux côtés du tissu associatif en faveur de projets porteurs de sens et utiles aux habitants du territoire.

ANNEXE – Indicateurs Alternatifs de Performance
IndicateurDéfinition
Collecte globaleLa collecte globale comprend les encours de collecte bilancielle et les encours de collecte tierce.
Charges de fonctionnement nettesLes Charges de fonctionnement nettes correspondent à la somme des postes « Charges générales d’exploitation »
et « Dotations aux amortissements et aux dépréciations sur immobilisations incorporelles et corporelles » des états
financiers.
Taux de Couverture des défautsLe taux de couverture des défauts correspond aux provisions individuelles et provisions IFRS9 rapportées aux
encours défauts vifs.
Actif net par titreL’Actif net par titre correspond au ratio entre les capitaux propres sociaux et le nombre de titres composant le capital
social (parts sociales, CCI et CCA).
ANNEXE – Passage du PNB social publié au PNB social hors non récurrent
Base individuelle (norme française)JuinJuinVariation
(en millions d’euros)20202021en %
Produit Net Bancaire251,1324,2+29,1%
Retraitement des dotations/reprises de provision portefeuille de placement3,8-0,4
Retraitement des opérations de restructuration de bilan (IRA emprunts en blanc)02,2
Retraitement des dotations la provision épargne logement5,00,2
Retraitement du geste mutualiste assurance perte d’exploitation4,00
Retraitement des dividendes SAS Rue de La Boétie0-37,3
Produit Net Bancaire hors non récurrent263,9288,9+9,5%
ANNEXE – Passage du PNB consolidé publié au PNB consolidé hors non récurrent
Base consolidée (norme IFRS)JuinJuinVariation
(en millions d’euros)20202021en %
Produit Net Bancaire253,2339,0+33,9%
Retraitement des dotations/reprises sur provision portefeuille de placement valorisé à la3,4-5,3
juste valeur par résultat
Retraitement des opérations de restructuration de bilan (IRA emprunts en blanc)02,2
Retraitement des dotations la provision épargne logement5,00,2
Retraitement du geste mutualiste assurance perte d’exploitation4,00
Retraitement des dividendes SAS Rue de La Boétie0-37,3
Produit Net Bancaire hors non récurrent265,6298,8+12,5%

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Disclaimer

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie published this content on 27 July 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 27 July 2021 16:19:06 UTC.
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Communiqué de presse Amiens, le 27 juillet 2021

Résultats à fin juin 2021

Le Crédit Agricole Brie Picardie, banque engagée, poursuit son action de développement de son territoire

DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL

Crédit Agricole Brie Picardie, première banque de son territoire (Oise, Seine et Marne et Somme), réalise un niveau élevé de financements en soutien des investissements dynamiques des clients dans de nouveaux projets : Au premier semestre 2021, les financements à moyen et long termes atteignent près de 2,7 milliards d’euros (+42% par rapport au S1-20 hors PGE, +20% si on inclut les PGE). Cette progression est portée par les nouveaux financements dédiés à l’équipement des agriculteurs, professionnels, entreprises et collectivités publiques, qui représentent plus de 900 M€ sur le S1- 21 et affichent une hausse de 70%. Les réalisations de crédits à l’habitat dépassent 1,5 milliard d’euros réalisés au premier semestre 2021 (+29%).

En soutien aux différents acteurs du territoire, le Crédit Agricole Brie Picardie continue d’être présent. Au 30 juin 2021 et depuis le début de la crise sanitaire, la Caisse Régionale a réalisé près de 4 300 Prêts Garantis par l’Etat (PGE) pour un montant total d’environ 600 millions d’euros.

Encours de crédits (Mds€)

24,9+7,2%26,7
Equipement &
6,06,5
1,9autres
1,7
Trésorerie
17,218,3
Habitat
juin-20juin-21

L’encours de crédit poursuit sa progression (+7,2% soit +1,8 milliard d’euros sur un an) et permet de maintenir une part de marché de 35% à fin avril 2021**. Le Crédit Agricole Brie Picardie affirme ainsi sa position de leader sur son territoire.

Encours de collecte (Mds€)

+8,3%
30,332,8Tierce
10,210,9
Bilan
20,121,9

juin-20juin-21

A fin juin 2021, l’encours de collecte bilancielle, qui permet de financer l’économie de proximité, progresse de 1,8 milliard d’euros sur un an glissant (+9,1%) et atteint 21,9 milliards d’euros. L’encours de collecte hors bilan augmente de 6,6%. Ainsi, grâce à ces progressions, l’encours de collecte globale dépasse 32,8 milliards d’euros soit une évolution de +8,3%.

Les bonnes performances en souscription d’assurance de biens et de personnes (+23 000 contrats par rapport à fin juin 2020) démontrent la qualité des contrats. Le stock de produits d’assurance atteint plus de 678 000 contrats au 30 juin 2021.

Le Crédit Agricole Brie Picardie a accueilli plus de 30 000 nouveaux clients au cours du premier semestre 2021 et comptabilise à fin juin 2021 près de 1,1 million de clients dont près de 410 000 sont sociétaires, témoignant de la pertinence du modèle mutualiste, proche du territoire et de ses acteurs.

La Caisse Régionale, forte de ses valeurs mutualistes, récompense les jeunes diplômés de 16 à 26 ans, quel que soit leur diplôme ou mention, en leur offrant un « loisichèque » permettant près de 5 500 activités (Cinéma, musique, sport, théâtre…).

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RÉSULTATS FINANCIERS

Sur les six premiers mois de l’année 2021, le Produit Net Bancaire atteint 324,2 M€, soit une évolution de +29,1% par rapport à fin juin 2020. En particulier, le PNB portefeuille bénéficie du versement des dividendes intragroupes qui en 2020 avaient été versés en décembre. Retraité des éléments non récurrents, le PNB sous-jacent progresse de 9,5%, marquant le dynamisme des activités commerciales dans un contexte de crise sanitaire et de taux bas. Une partie de cette croissance s’explique par l’apport de ressources à taux bonifié de la Banque Centrale Européenne.

Les charges de fonctionnement progressent de 3,4% et confirment la politique d’investissement de la Caisse Régionale dans le capital humain, immobilier et digital. Le Résultat Brut d’Exploitation atteint 159,1 M€ et le coefficient d’exploitation s’améliore à 50,9% à fin juin 2021 (contre 63,6% au S1-20).

Le Crédit Agricole Brie Picardie a doté au S1-21 un coût du risque de 11,5 M€ soit 8,7bp des encours de crédits. Ces dotations concernent des crédits sains et le taux de couverture des crédits en défauts atteint 152% au 30 juin 2021 contre 149% au 31 décembre 2020.

Au 30 juin 2021 et au sens de la réglementation bâloise, le taux de défaut (EAD Défaut/EAD) est de 1,13% (contre 1,24% au premier semestre 2020), pour une exposition globale de la Caisse Régionale (EAD) à près de 29,1 Md€. La Caisse Régionale maintient un taux de défaut très inférieur à celui du marché français.

Après l’impôt sur les sociétés, le résultat net social s’établit à 112,2 M€ contre 41,2 M€ au S1-20.

Base individuelle (en millions d’euros) juin-20juin-21Variation
Produit Net Bancaire251,1324,229,1%
PNB hors non récurrent263,9288,99,5%
Charges de Fonctionnement Nettes159,7165,13,4%
Résultat Brut d’Exploitation91,4159,174,1%
RBE hors non récurrent104,2123,818,8%
Résultat Net41,2112,2172,2%
Base consolidée (en millions d’euros)juin-20juin-21Variation
Produit Net Bancaire253,2339,033,9%
PNB hors non récurrent265,6298,812,5%
Charges de Fonctionnement Nettes165,9170,62,9%
Résultat Brut d’Exploitation87,3168,492,9%
RBE hors non récurrent99,7128,228,6%
Résultat Net48,2121,8152,9%

En base consolidée et en normes internationales IFRS, le Produit Net Bancaire IFRS progresse de 85,8 M€ pour s’établir à 339,0 M€. Le PNB hors non récurrent progresse de 12,5%.

Le résultat net IFRS au S1-21 s’établit à 121,8 M€.

Les capitaux propres consolidés dépassent les 4,3 Md€ à fin juin 2021, pour un total bilan consolidé de 36 Md€. Les dettes envers les établissements de crédit (essentiellement Crédit Agricole S.A. au regard des règles de refinancement interne au Groupe) et envers la clientèle représentent respectivement 64,2% et 33,3% de l’ensemble des dettes. Le solde correspond principalement à l’encours de certificats de dépôt négociables émis par la Caisse Régionale dans le cadre de son programme d’émission jusqu’à 2 Md€, noté A1 par Standard and Poor’s.

La Caisse Régionale maintient des niveaux de solvabilité et de liquidité élevés : le ratio CRD est à un taux supérieur à 21% à fin mars 2021** pour un minimum de 10,5 % et le Liquidity Coverage Ratio s’établit à 161,4% à fin juin 2021, pour une exigence réglementaire minimale fixée à 100,0%.

PERSPECTIVES

Le Crédit Agricole Brie Picardie poursuit sa politique de diversification de ses revenus. Ainsi, lors du premier semestre 2021, la foncière Val Brie Picardie Investissement a investi près de 25 M€ dans trois actifs immobiliers. Cette accélération du rythme des investissements confirme l’ambition de la foncière de disposer, d’ici 2028, d’un portefeuille diversifié de 500 M€ d’actifs immobiliers de haute qualité sur son territoire.

La crise sanitaire Covid-19 se poursuit et rend les perspectives économiques incertaines. Pour autant, une dynamique de reprise est observée sur le territoire ; démontrant la capacité de résilience et de rebond des clients et des équipes commerciales de la Caisse régionale.

A fin juin 2021, l’actif net par titre est de 60,79€. Le cours de clôture du CCI au 30 juin 2021 est de 22,32€ et représente 36,7% de l’actif net par titre. La valorisation boursière rapportée à la quote-part du résultat 2020 affectée aux CCI ressort à 8,5. Le dividende de 0,79€ payé le 6 mai 2021 représente un rendement de 3,5% sur le cours du 30 juin 2021. La Caisse régionale poursuit par ailleurs son programme de rachat. Ainsi, sur le premier semestre 2021, 103 887 CCI ont été rachetés à des fins d’annulation.

  • Comptes sociaux et consolidés au 30 juin 2021 arrêtés par le Conseil d’Administration du 27 juillet 2021 – Certification en cours par les commissaires aux comptes.
    ** Dernières données disponibles.

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Retrouvez toutes les informations réglementées publiées par la Caisse Régionale en application des dispositions de l’article L. 451-1-2 du Code monétaire et financier et des articles 222-1 et suivants du Règlement Général de l’Autorité des Marchés Financiers sur le site internet www.ca-briepicardie.fr.

Contact relations investisseurs : Jérôme WALTER, Directeur Financier, communication.financiere@ca-briepicardie.fr, 03 22 53 31 34.

Contact presse : Sandra CHEVALIER, sandra.chevalier@ca-briepicardie.fr, 01 60 25 94 57 / 06 42 63 63 21.

A propos du Crédit Agricole Brie Picardie

Le Crédit Agricole Brie Picardie accompagne près de 1,1 million de clients et près de 410 000 sociétaires avec une gamme de produits et services financiers, adaptée à tous : particuliers, entreprises et professionnels, agriculteurs, institutions, collectivités publiques et associations. Grâce à un réseau de 209 agences de proximité réparties sur les trois départements de la Somme, de l’Oise et de la Seine-et-Marne, chacun peut bénéficier d’une expertise de proximité et des conseils personnalisés de près de 2 800 collaborateurs.

Fort de ses fondements coopératifs et mutualistes, le Crédit Agricole Brie Picardie regroupe plus de 900 administrateurs de Caisses Locales, acteurs-clés disposant d’une connaissance aigüe de l’économie et des dynamiques locales. Ils représentent les clients-sociétaires et s’engagent chaque jour aux côtés du tissu associatif en faveur de projets porteurs de sens et utiles aux habitants du territoire.

ANNEXE – Indicateurs Alternatifs de Performance
IndicateurDéfinition
Collecte globaleLa collecte globale comprend les encours de collecte bilancielle et les encours de collecte tierce.
Charges de fonctionnement nettesLes Charges de fonctionnement nettes correspondent à la somme des postes « Charges générales d’exploitation »
et « Dotations aux amortissements et aux dépréciations sur immobilisations incorporelles et corporelles » des états
financiers.
Taux de Couverture des défautsLe taux de couverture des défauts correspond aux provisions individuelles et provisions IFRS9 rapportées aux
encours défauts vifs.
Actif net par titreL’Actif net par titre correspond au ratio entre les capitaux propres sociaux et le nombre de titres composant le capital
social (parts sociales, CCI et CCA).
ANNEXE – Passage du PNB social publié au PNB social hors non récurrent
Base individuelle (norme française)JuinJuinVariation
(en millions d’euros)20202021en %
Produit Net Bancaire251,1324,2+29,1%
Retraitement des dotations/reprises de provision portefeuille de placement3,8-0,4
Retraitement des opérations de restructuration de bilan (IRA emprunts en blanc)02,2
Retraitement des dotations la provision épargne logement5,00,2
Retraitement du geste mutualiste assurance perte d’exploitation4,00
Retraitement des dividendes SAS Rue de La Boétie0-37,3
Produit Net Bancaire hors non récurrent263,9288,9+9,5%
ANNEXE – Passage du PNB consolidé publié au PNB consolidé hors non récurrent
Base consolidée (norme IFRS)JuinJuinVariation
(en millions d’euros)20202021en %
Produit Net Bancaire253,2339,0+33,9%
Retraitement des dotations/reprises sur provision portefeuille de placement valorisé à la3,4-5,3
juste valeur par résultat
Retraitement des opérations de restructuration de bilan (IRA emprunts en blanc)02,2
Retraitement des dotations la provision épargne logement5,00,2
Retraitement du geste mutualiste assurance perte d’exploitation4,00
Retraitement des dividendes SAS Rue de La Boétie0-37,3
Produit Net Bancaire hors non récurrent265,6298,8+12,5%

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