La New York Community Bancorp a enregistré une perte de 252 millions de dollars, soit 36 ​​cents par action, fin décembre.

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.La société a enregistré une perte de 252 millions de dollars, soit 36 ​​cents par action, fin décembre. Cela était à comparer avec un bénéfice de 172 millions de dollars, ou 30 cents par action, pour la même période un an plus tôt. Les analystes attendaient un bénéfice de 27 cents par action pour le quatrième trimestre. 

Les pertes sur prêts ont augmenté et la banque a mis de côté des millions de dollars supplémentaires pour se préparer à de futures pertes potentielles.

Le titre a chuté de 38 % mercredi, clôturant à 6,47 $, sa pire journée jamais enregistrée. Le directeur général Thomas Cangemi a déclaré que la société s’adaptait aux exigences réglementaires d’une grande banque après son rachat d’actifs et de passifs à Signature Bank, l’une des trois  banques qui ont fait faillite au début de 2023 après que des clients effrayés aient retiré en masse de l’argent. 

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Avec l’accord Signature, conclu en mars dernier, l’actif total de NYCB a dépassé les 100 milliards de dollars, un seuil réglementaire clé qui s’accompagne de normes plus strictes en matière de capital et de liquidité. La banque a également acquis Flagstar Bancorp fin 2022.Dans le cadre de ses mesures visant à renforcer ces niveaux de capital et de liquidité, la société a réduit son dividende trimestriel à 5 ​​cents par action, contre 17 cents par action. « Nous avons pris des mesures décisives pour constituer du capital, renforcer notre bilan, renforcer nos processus de gestion des risques et mieux nous aligner sur nos pairs bancaires concernés », a déclaré Cangemi.

Les résultats ont ramené certains investisseurs à la crise bancaire du début de 2023 , lorsque Signature, Silicon Valley Bank et First Republic Bank ont ​​toutes fait faillite en quelques semaines. 

Dans ces banques, d’importants montants de dépôts non assurés , une clientèle concentrée et des pertes papier sur  leurs portefeuilles obligataires avaient déclenché une crise de confiance parmi leurs déposants et investisseurs.

L’ ETF SPDR S&P Regional Banking et l’indice KBW Nasdaq Regional Banking ont chacun chuté d’environ 6 % mercredi, tandis que le S&P 500 a perdu 1,6 %. 

Le rendement du Trésor à 10 ans est tombé à son plus bas niveau depuis des semaines .

Au quatrième trimestre, les dépôts auprès de NYCB ont diminué de 2 % par rapport au trimestre précédent, en raison d’une diminution de 1,8 milliard de dollars des dépôts de garde liés à la transaction Signature. « Au printemps, les dépôts s’écoulaient », a déclaré Casey Haire, analyste chez Jefferies. « Cela s’annonce comme un risque bancaire et de crédit de 100 milliards de dollars. »

NYCB a déclaré qu’un plus grand nombre de ses prêts immobiliers avaient commencé à se détériorer.